贵安新区:

以普惠金融助力中小企业发展

/徐晓云 宋芳洲 王宇珩

      一个好的商业环境能让企业家发现市场、生产商品;让金融家发现企业、支持企业。在市场经济环境中,政府不能代替企业家和银行家。政府应该为金融产业搭好平台、做好通联、搞好服务。贵安新区特别重视金融机构的建设,提出“引进普惠金融的概念,帮助中小企业在新区扎根发芽,为中小企业的发展搭桥撑伞”,以企业发展带动城镇化建设。宗文作为贵安新区党工委副书记、贵安新区开发投资公司(以下简称开投)董事长,他认为扶持中小企业的发展,不仅需要政府在政策上的倾斜和行政上的关注,还需要金融市场的全面支持。贵安新区是第八个国家级新区,国务院赋予了新区建设西部地区重要经济增长极、内陆开放型经济新高地、生态文明示范区三大战略定位。

开投及旗下众多子公司,承担了城市的基础设施建设、产业园区开发和生态环境建设的任务。其中,贵州贵安金融投资有限公司(以下简称金投)是开投公司的全资子公司,金投的战略规划和发展体现了新区领导层对新区金融建设的框架思路。目前,金投公司参股四只基金,既有大数据产业基金等战略投资基金,也有鼓励双创的贵州贵安创业投资基金。在金融机构搭建上,除了参股地区性、战略性的金融机构,如贵州银行、华贵人寿保险、贵州省财产保险股份有限公司、贵州省资产管理股份有限公司,金投更为服务中小企业设立一系列辅助性金融机构,包括全资设立的贵安新区发展融资担保有限公司等。租赁公司和保险经纪公司也正在设立中。

宗文认为金投公司不仅要利用战略投资基金与股权投资引进好企业、强企业,贯彻好供给侧结构改革的政策,还要做好普惠金融,照顾到中小企业、初创企业的迫切需要。中小企业规模小,分布散,经营组织形式多样,甚至在创办初期盈利性差,对投资人来说,预期投资收益不确定;对银行来说,其信用水平相对难以预估,也缺乏合格质押品。因此,他们是普惠金融的重要服务对象。宗文希望通过将金投建设成全牌照金控集团,以对中小企业做到全方位的金融扶持。

实现企业发展各阶段股权融资全覆盖。针对企业发展种子、初创、起步、发展、扩张等阶段的不同特点,贵安新区设立了天使性质的创客基金,风投性质的创投基金以及产业基金等系列基金,为不同阶段企业建立了层次丰富的股权融资市场。针对初创期的企业面临风险大,融资难的问题。贵安新区创立创客基金,还建立相关的创客联盟。为初创的企业搭建平台,提供工作地点、洽谈场所,提供六个大类的不同的政策扶持,提供商业对接机会,让他们成长起来。

创客基金一方面在贵安新区大学城创客联盟中筛选优质的大学生创业项目进行种子投资,一方面也放眼贵安新区外优质的创业项目进行投资,扶持本区大学生双创的同时,也吸引优秀大学生来贵安创业;成长期企业要扩大生产规模需要充足的营运资金。针对这一问题,贵安新区管委会与开投共同设立了新区首支创业投资基金——贵州贵安创业投资基金。贵安创业投资基金专注于电子信息、高端装备、文化旅游、生物医药、现代服务五大板块,沿着产业链布局,对投资项目挖掘与筛选。

产业投资基金放眼全球,挑选技术高端、环境友好、管理先进的企业进行股权投资,以投资来招商。贵安新区将给这些企业很多优惠福利,吸引他们落户到贵安。贵安金投产业基金现已成为贵安金投的业务核心,正努力建立多维一体创新融合的母基金团队,以期打造全国前十的基金。针对不同的产业,母基金会运作多只细分产业子基金。比如医药大健康智慧制造产业并购基金,高科教育并购基金,五龙新能源电动车项目基金等。同时尝试并购基金,定增做市基金等。

推进辅助性金融机构建设。为解决中小企业融资难的问题,贵安新区成立了融资担保公司,小贷公司,正在策划成立金融租赁公司。针对区内中小企业的实际需求,目前,担保公司开展的业务有融资性服务、工程履约担保、银行票据贴现担保、出口退税担保和中小企业增信等。担保公司也在探索建立新区内的中小企业信息库,通过与高新区管委会掌握的中小企业数据进行共享,比如中小企业的用水用电、房租缴纳、职工雇佣等反应企业生产变化的信息,来建立担保公司内部的预警系统和增信机制,从而提高担保公司的业务效率和经营水平。贵安新区建有综合保税区,保税区内的进出口企业,金投公司计划随着进出口业务的增长,开展国际保理业务,不仅为企业提供外方企业资信调查、账款催收、应收账款分户帐管理等服务,还提供进出口押汇等融资服务,针对新区比较集中的生产型企业,如高端装备制造业等,贵安新区采取融资租赁的模式帮助企业减少由于大规模固定资产的投入而带来的现金流压力和前期的大量折旧产生的利润压力,也通过这一模式给企业减税减负。“借鸡生蛋,以蛋还钱”,解决资金不足问题,提高企业效益。

着力实现金融市场和金融服务平台大发展。产权可流通、投资可退出,是吸引投资的好办法。贵安新区搭建了产权交易所作为中介服务平台,为新区内的产权交易提供必要的信息、场所及交易规则。互联网金融的蓬勃发展,为普惠金融提供了很好的技术支撑,使其大有可为。利用贵安新区的大数据中心的服务优势,贵安新区对未来发展互联网金融踌躇满志。互联网和大数据的运用,数据的共享,可以为中小企业的增信添加砝码。金投公司将尽快研究探索建立第三方支付平台,开展消费金融,供应链金融,从生产、运输、销售等不同端口服务中小企业和群众,并开展众筹,P2P等灵活多样的投、融资活动,盘活民间资金,多维度为中小企业、民间资本服务。金投公司还联手光大证券,与其形成战略性合作伙伴关系,光大证券派驻资深投资家常驻贵安新区,以成熟券商的经验对区内企业进行辅导,对有潜力的中小企业,指导其在新三板挂牌,对更加成熟的企业,则辅导其在创业板、主板上市。

展望贵安新区未来金融生态的发展,服务内容瞄准“两个目标”:一是贵安新区开发建设的目标,一是各大园区招商驻商的目标;机构设置围绕“三大业务”,即股权融资业务、债权融资业务、金融服务业务。最终将金投建成一个可以为各类企业提供全方位金融服务的金融控股公司,助力贵安新区的发展,完成国务院赋予贵安新区规划的宏伟目标和蓝图。



2016年09月27日

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